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新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州人民政府办公室


关于印发昌吉回族自治州小额贷款公司试点管理暂行办法的通知

昌州政办发[2009]88号


各县市人民政府，昌吉国家农业科技园区管委会，乌昌财政局，州政府有关部门：
《昌吉回族自治州小额贷款公司试点管理暂行办法》已经州人民政府研究同意，现印发你们，请认真贯彻执行。

昌吉回族自治州小额贷款公司试点管理暂行办法

第一章 总 则
　　
　　第一条 为加强对自治州小额贷款公司的监督管理，确保小额贷款公司试点工作顺利进行，依据自治区人民政府《关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》（新政发〔2008〕89号）和《新疆维吾尔自治区小额贷款公司试点管理暂行办法》（新政办发〔2009〕22号）文件精神，结合自治州实际，制定本暂行办法。
　　第二条 在自治州内设立小额贷款公司，并从事小额贷款活动，适用本办法。
　　第三条 本办法所称小额贷款公司是在自治州行政辖区由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的企业法人。小额贷款公司依法享有法人财产权，以其全部财产对其债务承担民事责任。
　　第四条 自治州小额贷款公司试点工作领导小组（以下简称‘试点工作领导小组’）统一领导全州小额贷款公司试点工作，建立小额贷款公司监督管理制度和机制，规划和审核小额贷款公司的设立，协调解决小额贷款公司组建、运营中的重大问题。
　　领导小组下设办公室,办公室设在州国资委,负责试点工作的组织、协调、规范和推进工作。
　　第五条 县市人民政府依据自治州小额贷款公司试点的总体布局，成立相应的工作机构，提出试点对象，审定本县市小额贷款公司组建方案，做好小额贷款公司申报材料的初审工作，承担小额贷款公司监督管理和风险处置责任。

第二章 小额贷款公司的设立、变更和终止
　　
　　第六条 设立小额贷款公司，应当经试点工作领导小组审核并报自治区金融办批准。小额贷款公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，其名称应由行政区划、字号、行业或金融特点、组织形式依次组成。小额贷款公司名称中的行业表述应当标明“小额贷款”字样。未经试点工作领导小组审核，任何其他经营性组织和机构名称不得含有“小额贷款”字样。
　　第七条 设立小额贷款公司应当具备下列条件：
　　（一）有符合《公司法》规定的章程；
　　（二）有符合法定人数规定的股东。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2-200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所，投资人为中国公民或法人；
　　（三）小额贷款公司注册资本全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。注册在县及县以下的，有限责任公司注册资本不得低于500万元，股份有限公司注册资本不得低于1000万元；注册在州府所在地的，有限责任公司注册资本不得低于2000万元，股份有限公司注册资本不得低于4000万元；
　　（四）入股资金为自有资金且来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
　　（五）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员，符合任职资格条件的高级管理人员。高级管理人员不少于2名；
　　（六）有健全的组织机构、业务操作规则和风险控制制度；
　　（七）有与业务经营相适应的营业场所和其他必要设施；
　　（八）国家及自治区规定的其他条件。
　　第八条 小额贷款公司的出资人包括境内自然人、企业法人和其他社会组织。
　　第九条 境内自然人作为出资人，应当具有完全民事行为能力，无不良信用记录和犯罪记录。
　　第十条 境内企业法人作为出资人，应当符合以下条件：
　　（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；
　　（二）有良好的公司治理结构和健全的内部控制制度；
　　（三）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；
　　（四）经营管理良好，最近2年内无重大违法违规经营记录；
　　（五）权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50%（合并会计报表口径）；
　　（六）国家及自治区规定的其他条件。
　　第十一条 其他社会组织作为出资人，应当有良好的社会声誉和诚信记录，并具备投资主体资格和相应的资金实力。
　　第十二条 小额贷款公司的设立审批流程：
　　（一）全体投资人共同成立筹备工作小组，并授权筹备工作小组开展小额贷款公司组建的相关工作。
　　（二）筹备工作小组向县市人民政府提出设立小额贷款公司的申请，县市人民政府初审同意后，以正式文件形式上报试点工作领导小组审核。州本级国有参股或控股设立的小额贷款公司，直接报试点工作领导小组审核。
　　（三）试点工作领导小组对材料进行审核，并出具同意设立小额贷款公司的意见报自治区金融办审批。
　　第十三条 设立小额贷款公司，申请人应提交下列文件、材料：
　　（一）设立申请书（内容包括拟设立机构名称、住所、业务范围，是否在注册资本、股本结构、营业场所等方面符合开业条件和其他需要说明的情况）；
　　（二）设立工作报告（内容包括设立过程、设立工作落实情况和是否符合开业要求等）；
　　（三）公司章程草案；
　　（四）股东名册及其出资额、股份和股份比例（企业法人股东要提供注册地址和法人代码，自然人股东提供身份证复印件）、出资时间；
　　（五）主要管理制度和公司组织结构图；
　　（六）法定验资机构出具的验资报告；
　　（七）拟任职高级管理人员的备案材料；
　　（八）营业场所所有权或使用权的证明材料；　
　　（九）工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》，公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明；
　　（十）县市人民政府小额贷款公司设立初审意见；
　　（十一）县市人民政府对小额贷款公司风险承担防范与处置责任的承诺书；
　　（十二）申请联系人的电话、传真、电子邮件、通讯地址（邮编）；
　　（十三）国家及自治区规定的其他条件。
　　第十四条 申请担任小额贷款公司董事长、总经理的，应当具备以下基本条件：
　　（一）具有完全民事行为能力的自然人；
　　（二）具有良好的职业道德、操守、品行和声誉，熟悉并遵守法律、行政法规和规章，无犯罪记录和不良行为记录；
　　（三）具备履职所需的金融、经济等相关专业知识和良好的管理能力。
　　第十五条 小额贷款公司应在开业申请被批准后30日内凭批准文件到当地工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。
　　第十六条 小额贷款公司应于领取营业执照之日起5个工作日内向中国人民银行昌吉州中心支行和昌吉州银监分局报送相关资料。
　　第十七条 具备下列条件的小额贷款公司,经自治州批准,可异地设立分支机构：
　　（一）经营小额贷款业务一年以上；
　　（二）公司资本净额不少于1亿元；
　　（三）无违法违规经营记录；
　　（四）不良贷款率在5%以内；
　　（五）最近一年盈利；
　　（六）国家及自治区规定的其他条件。
　　第十八条 小额贷款公司应对其单个分支机构拨付营运资金，其中：有限责任公司不得低于500万元；股份有限公司不得低于1000万元。小额贷款公司拨付各分支机构营运资金总额不得超过资本净额的50%。
　　第十九条 设立小额贷款公司分支机构的审批程序和提交材料依照设立小额贷款公司的相关条款执行。
　　第二十条 小额贷款公司有下列变更事项之一的，需通过试点工作领导小组同意后报自治区金融办备案：
　　（一）变更名称；
　　（二）变更股权或调整股权结构；
　　（三）变更注册资本（仅限增加注册资本）；
　　（四）修改章程；
　　（五）变更住所（仅限同一县市行政区域内的迁址）；
　　（六）变更组织形式；
　　（七）分立，合并；
　　（八）变更董事、监事及高级管理人员；
　　（九）国家及自治区规定的其他变更事项。
　　小额贷款公司更换法定代表人和总经理的，应在5个工作日内分别报所在县市人民政府、试点工作领导小组和自治区金融办备案。
　　第二十一条 小额贷款公司解散应具备下列条件：
　　（一）章程规定的营业期限届满或者章程规定其他的解散事由出现时；　
　　（二）股东（代表）大会决议解散的；
　　（三）因分立、合并需要解散的；
　　（四）依法被吊销营业执照、责令关闭或被撤销的；
　　（五）人民法院依法宣布公司解散。小额贷款公司解散的，依照《公司法》进行清算和注销。
　　第二十二条 小额贷款公司被依法宣告破产的，依照有关企业破产的法律实施破产清算。

第三章 小额贷款公司的组织机构和经营管理
　　
　　第二十三条 小额贷款公司的组织形式、组织机构及其职责应按照《公司法》的相关规定执行，并在其章程中明确。
　　第二十四条 小额贷款公司的股东应与小额贷款公司签订承诺书，承诺自觉遵守公司章程，参与管理并承担风险。
　　第二十五条 小额贷款公司的股份可依法转让。但发起人持有的股份自小额贷款公司成立之日起1年内不得转让。小额贷款公司董事、高级管理人员持有的股份，在任职期间内不得转让。
　　第二十六条 小额贷款公司的资金来源：
　　（一）股东缴纳的资本金，捐赠资金，公司盈余资金；
　　（二）向不超过2个银行业金融机构融入资金，余额不得超过公司资本净额的50%；
　　（三）国家及自治区批准的其他资金来源。
　　第二十七条 小额贷款公司可以经营下列部分或者全部业务：
　　（一）向农牧民、个体工商户和微型企业发放信用或担保贷款；
　　（二）办理微型企业发展、管理、财务等咨询业务;
　　（三）国家及自治区批准的其他业务。
　　第二十八条 小额贷款公司开展业务，应当遵循以下规则：
　　（一）同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%；
　　（二）不得向本公司股东、董事及高管人员提供贷款；
　　（三）贷款利率、期限和还款方式由借贷双方协商确定，并写入贷款合同。贷款利率上限放开，但不得超过司法部门规定的上限，下限为人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。
　　第二十九条 小额贷款公司不得吸收或变相吸收公众存款；不得组织或参与任何名义、形式的社会集资活动。
　　第三十条 小额贷款公司发放贷款，应坚持“小额、分散”原则，鼓励小额贷款公司面向农户和微型企业提供信贷服务，扩大客户数量和服务覆盖面。
　　第三十一条 小额贷款公司可自主选择一家银行业金融机构开立存款账户，并委托存款银行代理支付结算业务。小额贷款公司应向注册地中国人民银行分支机构申领贷款卡，并定期按中国人民银行当地分支机构要求，向信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等业务信息。小额贷款公司应严格遵守现金管理规定，合理使用现金，严禁洗钱行为。向小额贷款公司提供融资的银行业金融机构，应将融资信息及时报送中国人民银行昌吉州中心支行和昌吉州银监分局，并应跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况。

第四章 小额贷款公司的风险控制和监督管理
　　
　　第三十二条 试点工作领导小组要建立防范风险的制度和机制，及时识别、预警和防范风险，指导县市政府处置和防范风险。县市政府要明确监管责任和监管主体，加强日常巡查和信用监管，督促企业合规经营。
　　第三十三条 小额贷款公司应按照《公司法》要求建立健全公司治理结构，明确股东、董事、监事和高级管理人员之间的权责关系，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，提高公司治理的有效性。
　　第三十四条 小额贷款公司应建立完善的信贷管理制度，建立科学的授权授信制度、信贷管理流程和内部控制体系，明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，切实加强贷款管理。
　　第三十五条 小额贷款公司应建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金。确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上，全面覆盖风险。
　　第三十六条 小额贷款公司应建立规范的财务会计制度，执行《金融企业财务规则》，真实记录和全面反映业务活动和财务活动。小额贷款公司从事信贷业务，执行《金融企业呆账核销管理办法（2008年修订版）》、《银行抵债资产管理办法》等相关金融财务管理制度。
　　第三十七条 小额贷款公司要向公司股东、主管部门、为其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息。相关审计费用由小额贷款公司承担。
　　第三十八条 州国资委会同州工商局、中国人民银行昌吉州中心支行和昌吉州银监分局等部门，每年对小额贷款公司进行分类评价。对依法合规经营者、没有不良信用记录的小额贷款公司，按规定和程序推荐改制为村镇银行。
　　第三十九条 小额贷款公司有下列情形之一，试点工作领导小组和县市人民政府有权责令限期整改；情节严重的，依据有关法律法规实施处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
　　（一）未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报备的；
　　（二）违反利率管理规定的；
　　（三）未遵守同一借款人贷款比例和向银行融入资金比例的；
　　（四）未按规定提足拨备的；
　　（五）未经批准，擅自开办新业务的；
　　（六）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；
　　（七）违反国家及自治区其他相关规定的。
　　第四十条 小额贷款公司吸收或变相吸收公众存款，或者从事非法集资活动的，按照有关规定处置。
　　第四十一条 建立社会监督机制，充分利用和发挥社会监督力量，加强对小额贷款公司经营行为的约束、监督，畅通投诉举报渠道，提高监督实效。

第五章 附 则
　　
　　第四十二条 本暂行办法由州国资委负责解释，未尽事宜按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等法律法规执行。
　　第四十三条 本暂行办法自下发之日起执行。



昌吉回族自治州人民政府办公室

二００九年六月二十三日



国务院


国务院办公厅关于我国加入海牙公约和蒙特利尔公约的通知(附英文)
国务院


经国务院核准，我国已于一九八0年九月十日加入国际上签订的《关于制止非法劫持航空器的公约》（简称《海牙公约》）和《关于制止危害民用航空安全的非法行为的公约》（简称《蒙特利尔公约》），并于加入时声明不受《海牙公约》第十二条第一款和《蒙特利尔公约》第十四条
第一款的约束，声明台湾当局用中国名义对该两公约的签署和批准是非法和无效的。该两公约已于一九八0年十月十日起对我国生效。
自六十年代初以来，国际上以暴力劫持民航飞机和破坏民航设施的事件频繁发生。为制止这类恐怖行动，保卫国际民航安全，国际民航组织于一九六三年主持制订了《关于在航空器内的犯罪和其它某些行为的公约》（简称《东京公约》，我国已于一九七八年十一月，经国务院核准加入
）。随后，又于一九七0年和一九七一年先后制订了《海牙公约》和《蒙特利尔公约》。这些公约对保障民航飞机和设施的安全具有积极意义。
近年来，劫机等恐怖行动在国际上虽已减少，但仍时有发生；我国民航飞机也曾发生三起企图劫机外逃未遂事件。为了保证国际、国内民航班机的运输安全，有效地防止劫持飞机等犯罪行为发生，希望各地区、各有关部门认真执行上述国际公约的有关条款（《海牙公约》和《蒙特利尔
公约》中文译本请见一九八0年第十七号国务院公报，《东京公约》请见民航总局、外交部（78）指际字第591号文件），提高警惕，严格地面安全检查和机上安全保卫工作，严防有人以暴力劫机和破坏民航设施，保证我民航飞行安全。如发生外国飞机被劫持在我国降落等有关涉外事
件，应按我国法律，并结合上述三个公约的有关规定妥善处理。

CIRCULAR OF THE GENERAL OFFICE OF THE STATE COUNCIL CONCERNINGCHINA'S ACCESSION TO THE HAGUE CONVENTION AND THE MONTREAL CONVENTION

Important Notice: (注意事项)

英文本源自中华人民共和国务院法制局编译, 中国法制出版社出版的《中华人民共和国涉外法规汇编》(1991年7月版).
当发生歧意时, 应以法律法规颁布单位发布的中文原文为准.
This English document is coming from the "LAWS AND REGULATIONS OF THE
PEOPLE'S REPUBLIC OF CHINA GOVERNING FOREIGN-RELATED MATTERS" (1991.7)
which is compiled by the Brueau of Legislative Affairs of the State
Council of the People's Republic of China, and is published by the China
Legal System Publishing House.
In case of discrepancy, the original version in Chinese shall prevail.

Whole Document (法规全文)

CIRCULAR OF THE GENERAL OFFICE OF THE STATE COUNCIL CONCERNING
CHINA'S ACCESSION TO THE HAGUE CONVENTION AND THE MONTREAL CONVENTION
(November 3, 1980)
Upon approval by the State Council, China acceded on September 10, 1980 to
the Convention Concerning the Checking of the Illegal Hijacking of
Aircraft (hereinafter referred to as "the Hague Convention") and the
Convention Concerning the Checking of Illegal Acts that Jeopardize Civil
Aviation Safety (hereinafter referred to as "the Montreal Convention")
which had been concluded internationally, and declared at the time of
accedence that China shall not be bound by Paragraph 1 of Article 12 of
the Hague Convention and Paragraph 1 of Article 14 of the Montreal
Convention and that the signing and rectification of the Conventions by
the Taiwan authorities in the name of China are illegal and null and void.
The two Conventions became applicable to China on October 10, 1980.
Since the beginning of the 1960s, incidents involving using violence to
hijack civil aircraft and damaging civil aviation facilities have
frequently occurred in the world. In order to check such acts of
terrorism and safeguard the safety of international civil aviation, the
International Civil Aviation Organization presided in 1963 over the
formulation of the Convention Concerning Crimes and Some Other Acts in
Aircraft (hereinafter referred to as "the Tokyo Convention"), to which
China acceded in November 1978 upon approval by the State Council) and,
following that it formulated in 1970 and 1971 successively the Hague
Convention and the Montreal Convention. These Conventions are of positive
significance to protecting the safety of civil aircraft and other civil
aviation facilities.
In recent years, although the incidence of hijacking and other terrorist
acts has been reduced in the world, they do occur occasionally; and on
China's civil aircraft, there have been three attempted hijacking
incidents for the purpose of fleeing the country. In order to ensure the
safety in transport for international and domestic airliners and
effectively guard against the occurrence of hijacking and other criminal
acts, it is hoped that various regions and competent departments earnestly
implement the relevant Articles of the aforementioned international
Conventions (for the translated Chinese version of the Hague Convention
and the Montreal Convention, please see the State Council Bulletin Number
17 of 1980 and, for the translated Chinese version of the Tokyo
Convention, please see the document of the Civil Aviation Administration
of China and the Ministry of Foreign Affairs, Ref.: (78) Zhijizi No. 591),
heighten their vigilance, tighten the ground security check and the on
board security protection measures and strictly prevent any attempt to use
violence to hijack aircraft or damage civil aviation facilities so as to
guarantee the safety in China's civil aviation. In the event that
incidents should occur involving foreign countries such as hijacked
foreign aircraft landing in China, the matter should be handled properly
in accordance with the law of China and with reference to the relevant
provisions of the aforementioned three Conventions.



1980年11月3日